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【銀行凍結戶口】為何銀行會突然凍結你戶口?留意5大封賬原因

銀行凍結戶口

銀行凍結戶口你試過嗎?很多人對銀行凍結賬戶大感疑惑,出必有因,銀行是不會無故凍結你的賬戶,由於銀行戶口對企業來講太重要,本文分享銀行凍結戶口原因,大家要留意啊!

銀行戶口長期沒有使用

如果你的銀行戶戶長期沒有使用,那麼銀行賬戶是有機會被凍結。這類型的凍結,其實只是限制你無櫃檯交易活動。如果你親自去银行櫃檯存錢或提款還是可以做到的。

如果是因為這個原因被凍結,你只需要本人帶上身份證到銀行就可以解封。為免銀行賬戶因此原因被凍結,我們建議銀行賬戶盡可能久不久使用一下。

經常有大額資金轉出轉入

如果你的賬戶經常有大規模不明資金轉入和轉出,很容易被銀行內部反洗黑錢監控系統盯上。一般情況銀行都會致電查證,只要你能解釋和提供證明文件說明資金進出非洗錢活動,銀行就會把你的賬戶凍結。

銀行賬戶涉及犯罪活動

如果你的賬戶被懷疑涉及犯罪活動,銀行賬戶都有機會被凍結。如果銀行查明只係一場誤會,那麼解凍是沒大問題,但如查證後確實銀行賬戶用於非法活動用途,那麼解凍就是不可能了。

未能聯絡賬號持有人

銀行定期都會更新賬號持有人資料或就某些可疑交易致電查證,如果銀行多次聯絡都未有回覆,這都是銀行賬戶凍結的其中原因。只要你主動去銀行更新資料,一般情況都可以解凍。

銀行賬戶用途與申報用途不符

如果大家有印象,開通商業賬戶時銀行都會進行 KYC (Know Your Customer),了解業務性質、開戶用途、大約每月交易和主要供應商和客戶區域。如果銀行內部系統發覺賬戶交易和本來申請的大為不同,銀行就有可能凍結賬號,要求重新更新資料。只要客戶能提供證明文件證明交易非高危、洗錢和犯罪活動,一般銀行賬戶都可繳活解凍。

Adam-Ho-ACAS

毅思博客作者,《毅思會計》創辦人,是一名資深會計師,香港稅務學會資深會員,並持有「香港信託及公司服務提供者牌照」。過去由零創辦多間百萬營收公司,熱愛學習和分享,希望將專業知識平民化。過去一年,毅思博客年瀏覽量已超過30萬。

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